上月績差保本基金亦蝕 首 5月盈轉虧 強積金每人輸$7000
2010年06月03日
【本報訊】 5月港股瀉 6.4%，打工仔視為「養命錢」的強積金（ MPF）亦勁縮水，大幅見紅。資料顯示，上月整體強積金錄得 5.17%負回報，令今年至今轉盈為虧，出現 4.77%跌幅。粗略計算，首五個月打工仔身家合共減少超過 151億元，意味人均戶口縮水近 7000元。理財專家提醒，歐洲債務危機短期難以解決，仍持有歐股及歐債的打工仔，宜盡快止蝕換馬。
記者:黃武榮
根據理柏（ Lipper）統計全港 353隻強積金資料，上月整體 MPF平均蝕 5.17%，當中以股票基金最傷。歐洲及環球股票基金重挫近 10%及 9%，打工仔鍾情的亞太及香港股票基金，亦分別見紅 9.5%及 6.4%，整體股票基金月蝕 8.2%。
股票基金傷 貨幣零回報
受累全球股市表現不濟，強積金錄得負回報，打工仔「養命錢」得個桔。
至於最多打工仔選擇的混合型基金（債券加股票）亦敵不過歐豬五國（ PIIGS，即葡萄牙、愛爾蘭、意大利、希臘及西班牙）威力，上月平均蝕 5.24%。甚至連表面上最穩陣的保本基金，亦要見紅蝕使費，錄得 0.65%負回報。各項資產類別中，上月以貨幣市場基金「零回報」最搶鏡，主要由於美元成為避險角色，帶挈港元貨幣基金「唔輸當贏」。
首四個月整體 MPF仍有不足 1%回報，不過歐債危機一鋪打沉全球金融市場，統計今年首五月，強積金回報跌 4.77%。
參考積金局截至 3月份數據，本港僱員數目約 221萬，總資產淨值則為 3173億元，根據現時每月新增供款約 30億元計算，打工仔 5月人均身家 14.63萬元（假設強積金零回報），不過上月股市大逆轉，供款人荷包實際減至 13.93萬元，每戶縮水近 7000元。
持歐股歐債 宜止蝕換馬
雖然 MPF屬長線投資，市民毋須因應短期股市波動，輕率換馬至保本及債券基金。不過萬利理財總裁張佩儀指出，歐洲隱憂餘波不絕，歐元又被投資者看貶，呼籲市民暫時不要沾手歐洲股票及至債券，有上述組合更要立即換馬改組合。她建議年紀較大（ 40歲以上）的打工仔，可將高風險股票組合略為減磅，增加美國國債比重，較進取者可加碼亞太區或中國股票基金。
康宏證券及資產管理董事黃敏碩同意，環球經濟雙底衰退論越唱越行，年長及屆退休人士宜將股票轉為債券，歐洲股債更要止蝕離場。
至於剛踏入職場及年輕打工仔，則不建議換馬至保本基金，事關管理行政費用吞噬回報 0.6%至 1%，基本上被基金公司硬食，期望明年推出強積金自由行後，相關收費會大幅下調。
他補充，亞太區及中國股市中長線前景仍然正面，基於目前環球低息環境，進取投資者現時反而可加碼中國，以及新興市場股票組合比重。
強積金上月及今年表現
基金組別（基金數目）：債券平均（ 26）
5月回報：-0.76% 今年迄今回報：-0.22%
基金組別（基金數目）：股票平均（ 145）
5月回報：-8.18% 今年迄今回報：-7.74%
基金組別（基金數目）：•亞太區股票（ 22）
5月回報：-9.47% 今年迄今回報：-8.29%
基金組別（基金數目）：•歐洲股票（ 9）
5月回報：-9.86% 今年迄今回報：-12.71%
基金組別（基金數目）：•環球股票（ 55）
5月回報：-8.79% 今年迄今回報：-7.84%
基金組別（基金數目）：•香港股票（ 33）
5月回報：-6.44% 今年迄今回報：-8.38%
基金組別（基金數目）：混合型平均（ 115）
5月回報：-5.24% 今年迄今回報：-4.01%
基金組別（基金數目）：貨幣市場平均（ 41）
5月回報： 0.00% 今年迄今回報： 0.02%
基金組別（基金數目）：保本平均(27)
5月回報：-0.65% 今年迄今回報：無資料
整體平均（ 353）5月回報：-5.17% 今年迄今回報：-4.77%
沒有留言:
發佈留言